Просмотров: 645 просмотров

ЦБ ужесточит валютный контроль для физлиц

Банк России планирует ужесточить валютный контроль за операциям физлиц резидентов РФ.

Как следует из проекта указания ЦБ, размещенного на федеральном портале нормативных актов, отныне граждане резиденты будут обязаны отчитываться перед банком при поступлении на счет валюты из-за рубежа или ее отправки за границу по договорам займа.

Если на счет поступили деньги, физлицам придется сообщить банку о назначении платежа в течение 30 рабочих дней. При этом банк необходимо будет оповестить о наличии договора займа, который стал основанием для операции.

Речь идет как о погашении тела долга, так и о процентах.

Тот же механизм будет работать в обратном направлении: если физлицо отправляет за границу деньги и декларирует, что платеж является погашением долга перед нерезидентом, то в банк будет необходимо предоставить соответствующий договор.

В случае отказа представить документы или их несоответствия требованиям валютного контроля, банки смогут отказывать в проведении платежа.

Закон, расширяюший основания для таких действий, президент РФ Владимир Путин подписал в ноябре прошлого года. Согласно документу, банки имеют право отклонять платежи при их несоответствии требованиям законодательства, “а также в случае непредставления документов, представления недостоверных документов либо представления документов, не соответствующих установленным требованиям”.

Новые изменения по ужесточению валютного контроля за операциями физлиц предлагается внести в инструкцию Банка России № 181-И “О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления”. В настоящее время в документе не прописана обязанность физлиц оповещать банки о займах нерезидентам или перед нерезидентами.

Выдача займов зарубежным юрлицам – один наиболее популярных способов теневого вывода капитала из России, рассказывал в январе зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин: российское лицо, передавшее деньги, при этом объявляется банкротом, а офшорный получатель может перечислить средства третьей компании, позволяя им раствориться практически без следа.

По данным ЦБ, объем таких сделок – невозвращенной задолженности нерезидентов перед резидентами – на начало достиг 35 млрд долларов, и сумма продолжает расти.

https://www.finanz.ru/novosti/valyuty/cb-uzhestochit-valyutny-kontrol-dlya-fizlic-1027201476